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【2023-05-1-139-001】恶意透支型信用卡诈骗案件中对透支本金产生的费用的处理
【关键词】
刑事 信用卡诈骗罪 恶意透支 本金复利 直接经济损失
【基本案情】
2006年4月20日至2010年7月14日，被告人陈某渝持某信银行重庆涪陵支行信用卡（卡号为***）先后消费及取现人民币（以下币种同）104926元，其间存款95212元，尚欠透支本金9714元。陈某渝经银行催收后，仍未归还。
2007年1月14日至2008年9月21日，陈某渝持某商银行股份有限公司重庆涪陵支行信用卡（卡号为***）先后消费及取现83627元，其间存款74770元，尚欠透支本金8857元。陈某渝经银行催收后，仍未归还。
另查明，2011年12月29日陈某渝主动到公安机关投案。2012年10月31日，陈某渝归还某信银行重庆涪陵支行款项10000元，归还某商银行股份有限公司重庆涪陵支行款项8900元。
重庆市涪陵区人民法院于2013年1月8日作出（2012）涪法刑初字第
00613号刑事判决：被告人陈某渝犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑九个月，并处罚金二万元。一审宣判后，被告人陈某渝未提出上诉，检察院也未抗诉，该判决已发生法律效力。
【裁判理由】
法院生效裁判认为：被告人陈某渝以非法占有为目的，持银行信用卡恶意透支，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。案发后，陈某渝主动投案并如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；庭审后，陈某渝主动归还透支银行本金金额，可以酌情从轻处罚。遂作出上述判决。
【裁判要旨】
在恶意透支型信用卡诈骗罪中，法院只应对犯罪所得即透支本金部分作出裁判。因透支本金所产生的复利等不属于犯罪造成的直接经济损失，刑事判决不应对复利——包括正常利息和罚息、滞纳金、手续费等费用作出处理。对于透支本金所产生的复利、滞纳金等间接损失，应当通过民事救济途径解决。
【关联索引】
《中华人民共和国刑法》第52条，第53条，第67条第1款，第72条第1款、第3款，第73条第2款、第3款，第196条第1款第4项
一审：重庆市涪陵区人民法院（2012）涪法刑初字第00613号刑事判决（2013年1月8日）