（2008年9月）关于刘××等人利用银行账户为他人转移资金行为定性问题的批复

（公安部经济犯罪侦查局2008年9月1日 公经［2008］164号）

江西省公安厅：

你厅《关于刘××等人利用银行账户为他人转移资金行为定性问题的请示》（赣公文［2008］29号）收悉。经商中国银行业监督管理委员会，现批复如下：

根据国务院1998年7月13日发布实施的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定，刘××等犯罪嫌疑人未经国务院银行业监督管理机构及其派出机构批准，以营利为目的，大量使用虚假身份或冒用他人身份，注册成立无经营地址、无从业人员、无经营活动的“三无公司”，在银行开立单位基本账户并开通网上银行业务，在没有真实交易的情况下接受性质不明的巨额资金，获取大量非法利益，该行为属于非法办理结算业务。刘××等犯罪嫌疑人的行为应认定为从事非法金融活动，并依法追究刑事责任。